ETFs
Fundos que replicam índices de renda fixa — diversifique títulos com praticidade.
ETFs de renda fixa são fundos negociados na B3 que replicam índices de títulos de renda fixa, como o IMA-B (títulos atrelados ao IPCA) ou o IRF-M (títulos prefixados). Permitem investir em uma cesta diversificada de títulos públicos ou privados com a facilidade de comprar uma cota na bolsa.
O gestor do ETF compra os títulos que compõem o índice de referência na proporção correta. Os ETFs de renda fixa mais populares no Brasil incluem o IMAB11 (Tesouro IPCA+), B5P211 (Tesouro IPCA+ até 5 anos) e FIXA11 (CDI). A cota é negociada na B3 e o preço varia conforme a marcação a mercado dos títulos.
Embora sejam renda fixa, os ETFs estão sujeitos ao risco de mercado (marcação a mercado pode gerar oscilações no preço da cota). ETFs de títulos longos (IPCA+ 20 anos) têm maior volatilidade. O risco de crédito é baixo quando lastreados em títulos públicos.
Varia conforme o ETF. IMAB11 e FIXA11 possuem boa liquidez. ETFs menos populares podem ter baixo volume diário. A liquidação é D+2.
Ganhos com ETFs de renda fixa são tributados em 15% sobre o ganho de capital, independente do prazo. Não seguem a tabela regressiva de IR. Não há IOF. Dividendos são reinvestidos no fundo.
Indicado para investidores que buscam diversificação em renda fixa com praticidade e baixo custo. Bom para quem quer exposição a títulos IPCA+ ou prefixados sem gerenciar cada título individualmente. Perfil conservador a moderado.
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